助客戶高效累積財富及規(guī)劃傳承
市場首創(chuàng)^[1]財富管家服務(wù)^[2]  自製信託級^[3]現(xiàn)金流予多達3位收款人

香港2025年10月20日 /美通社/ -- AXA安盛香港及澳門（「AXA安盛」）宣布推出「盛利 II 儲蓄保險」系列^[4]（「盛利II」系列），在廣受客戶歡迎的「盛利儲蓄計劃」之基礎(chǔ)上增強理財、財富分配及傳承配套，協(xié)助客戶高效累積資產(chǎn)並提升流動性，同時增設(shè)市場首創(chuàng)^[1]的財富管家服務(wù)^[2]，客戶可預(yù)設(shè)定期提款指示，為多達3位收款人度身訂製現(xiàn)金流。此外，「盛利II」系列更結(jié)合信託形式^[3]設(shè)計，當(dāng)中的傳承守護選項讓客戶可預(yù)設(shè)繼承事件（如身故或無行為能力）、繼承年齡、後備持有人和暫託人^[5]，確保財富順利交接。

AXA 安盛香港及澳門首席人壽及醫(yī)療保險業(yè)務(wù)總監(jiān)李佩瑜表示：「隨著美國聯(lián)儲局宣布今年首次減息，正式重啟減息周期，市場預(yù)期今年內(nèi)或再減息兩次。面對變動的宏觀經(jīng)濟，投資者更需尋找長期穩(wěn)健且具回報潛力的資產(chǎn)配置方案。現(xiàn)時客戶的財富管理需求，已不僅限於儲蓄或追求高收益，而是能同時實現(xiàn)財富增值、流動性管理，以及在不同人生階段進行財富分配及傳承的綜合規(guī)劃。因此，我們推出『盛利II』，保留原有的卓越總回報、協(xié)助客戶加快財富累積，同時具備市場首創(chuàng)^[1]財富管家服務(wù)^[2]及信託形式^[3]設(shè)計的財富傳承工具，助客戶靈活運用財富，規(guī)劃財富的『傳』與『承』，滿足各階段財務(wù)目標(biāo)與財富分配需求?！?nbsp;

該計劃涵蓋3大領(lǐng)域：

1. 多元貨幣選項 靈活應(yīng)對環(huán)球機遇 另供靈活適時鎖定收益選擇
   「盛利II」系列提供5年及10年繳選項且多達9種保單貨幣選擇^[6]，並增設(shè)靈活的貨幣轉(zhuǎn)換選項^[7]。由第3個保單週年日開始，可在不影響總現(xiàn)金價值下，零手續(xù)費用轉(zhuǎn)換至其他貨幣的保單，助客戶因應(yīng)市場變化調(diào)整資產(chǎn)配置。此外，「盛利II」系列更設(shè)有保單價值鎖定選項^[8]，讓客戶可在適當(dāng)時機鎖定收益，掌握市場機遇，減少往後市場波動對保單價值的影響。此外，市場首創(chuàng)的雙重貨幣戶口^[9]，猶如靈活的現(xiàn)金儲備，客戶亦可就所選擇的貨幣獲派發(fā)利息。 
   
   
2. 財富靈活運用 自由實踐資產(chǎn)配置 
   「盛利II 」系列引入市場首創(chuàng)^[1]財富管家服務(wù)^[2]，可預(yù)設(shè)定期提款指示，為最多3位收款人設(shè)計不同的提款指示，自動在指定時間向收款人發(fā)放資金，訂制專屬現(xiàn)金流，實現(xiàn)精準(zhǔn)分配。計劃亦設(shè)有靈活分配保單選項，由第1個保單週年日開始，讓客戶可分拆保單價值至另一份保單，及後亦可在各保單分別行使不同保單選項，以支持每位家庭成員實現(xiàn)個人目標(biāo)。 
   
   
3. 穩(wěn)健財富 貫穿世代 確保財富順利交接
   計劃具備多項特點助客戶守護跨代傳承規(guī)劃。首先於是保單層面，客戶可透過指定「後備持有人」、「暫託人」、「後備被保人」及「更換保單被保人」規(guī)劃延續(xù)及傳承保單。亦可選擇委任「指定執(zhí)行人」及利用多種身故保險賠償支付選項組合以直接分配財富予家人。
   • 傳承守護選項^[10]— 由保單生效開始，客戶可預(yù)先為日後做好準(zhǔn)備，指定一位後備持有人，並於必要時指定一位暫託人，自由選擇最適合的繼承事件（如身故或無行為能力）及繼承年齡。若後備持有人在繼承事件發(fā)生時尚未達到指定年齡，暫託人 將按客戶所授予之權(quán)限擁有及管理保單，確保財富按照客戶規(guī)劃的方向傳承。
   • 彈性延續(xù)選項— 由保單生效開始，指定一名後備被保人^[11]讓部份保單在現(xiàn)有被保人離世後得到延續(xù)並提供恩恤保險賠償，自由分配人壽保障及財富傳承比例。
   • 更換被保人之選擇權(quán)^[12]— 由第1個保單週年日開始可無限次更換被保人，實現(xiàn)豐厚財富代代相承。
   • 愛關(guān)懷選項^[13]— 由保單生效開始，客戶可委任指定執(zhí)行人，當(dāng)保單持有人精神上或身體上無行為能力時，指定執(zhí)行人可以申請事先指定總現(xiàn)金價值的某個百分比作一次性提取，無需經(jīng)過繁複的法律程序。
   • 多種身故保險賠償支付選項 — 客戶可按照每位受益人的需求設(shè)定不同選項，包括一筆過、分期或混合支付方式，實現(xiàn)傳承規(guī)劃目標(biāo)。無論客戶選擇那一種選項，都可選擇延遲支付首期身故賠償長達30年^[14]，讓受益人在合適時機收取賠償。

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關(guān)於AXA安盛

AXA 安盛為AXA 安盛集團之成員。AXA 安盛集團是全球領(lǐng)先的保險公司，業(yè)務(wù)遍佈50個市場，服務(wù)全球9,500萬名客戶，並以「致力守護，推動未來」為宗旨。

作為一家在香港擁有最多元化業(yè)務(wù)的保險公司，我們提供人壽、健康及一般保險的全面保障及服務(wù)，並且是最大的一般保險服務(wù)供應(yīng)商及主要的健康和僱員福利保障供應(yīng)商。我們的目標(biāo)不單只為客戶提供綜合保障，更希望能夠成為個人、企業(yè)及社區(qū)的全方位夥伴。我們的核心服務(wù)承諾是透過積極聆聽客戶需要、投資及發(fā)展科技和數(shù)碼轉(zhuǎn)型，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品及服務(wù)和豐富客戶體驗。

AXA安盛致力承擔(dān)社會責(zé)任，以推動各界應(yīng)對氣候變化、為社區(qū)創(chuàng)造共同價值為重要使命。我們非常榮幸成為首家關(guān)注大眾心理健康的保險公司，我們透過提供不同產(chǎn)品、服務(wù)，並進行具代表性的研究以提高大眾對心靈健康的關(guān)注。我們的整體可持續(xù)發(fā)展策略建基於氣候相關(guān)財務(wù)披露工作小組（TCFD）的建議，以氣候政策和提高生物多樣性為重點。我們承諾將環(huán)境、社會和管治元素融入我們的業(yè)務(wù)，務(wù)求在投資者、保險供應(yīng)商、國際模範(fàn)企業(yè)的三大角色上作出貢獻，構(gòu)建可持續(xù)未來。

此新聞稿亦上載至AXA安盛的網(wǎng)頁：AXA.COM.HK 

有關(guān)前瞻性陳述的重要法律訊息及警示聲明
此新聞稿中可能包含若干前瞻性的陳述，其中包括但不限於對未來事件、趨勢、計劃、預(yù)期或目標(biāo)的假設(shè)或預(yù)測。由於前瞻性陳述的本質(zhì)受制於已知及未知的風(fēng)險及不確定因素，與及其他因素可能令實際結(jié)果與前瞻性陳述內(nèi)明示或暗示的描述出現(xiàn)重大差異，閣下不應(yīng)過分依賴上列陳述。請參閱AXA於2020年12月31日登記文件第四部份中的「風(fēng)險因素及風(fēng)險管理」，有關(guān)可能影響AXA業(yè)務(wù)及/或營運業(yè)績的若干重要因素、風(fēng)險及不確定性的重要描述。AXA並不承擔(dān)任何義務(wù)為此新聞稿中的任何前瞻性陳述作出任何公開更新或修改，不論是反映未來的資料、事件、情況或任何其他方面，除非適用法律和法規(guī)要求。